La Biblia cuenta cómo el Espíritu Santo llevó a Jesús al desierto para ser tentado por el diablo. El diablo apareció y primero quiso que Jesús convirtiera las piedras en pan (de hecho, Mises criticó el keynesianismo diciendo que “las piedras no se convierten en pan”). Jesús se negó. Luego, el diablo retó a Jesús a arrojarse desde el pináculo del templo en la ciudad santa, afirmando que los ángeles lo atraparían. De nuevo, Jesús se negó. Pero el diablo no se rindió. En Mateo 4:8-11, dice:

De nuevo, el diablo lo llevó a un monte muy alto y le mostró todos los reinos del mundo y su esplendor. 9Y le dijo: ‘Te daré todas estas cosas si te postras y me adoras’. 10Entonces Jesús le dijo: ‘¡Vete, Satanás! Porque escrito está: Adora al Señor, tu Dios, y sírvele sólo a Él’. Entonces el diablo lo dejó, y vinieron ángeles y comenzaron a servirle.

La última tentación es especialmente significativa. El diablo promete a Jesús «todos los reinos del mundo y su esplendor», es decir, todo el poder y la riqueza que existen. Jesús resistió también a esta tentación. Sin embargo, los seres humanos, en su imperfección, fracasan a menudo y con demasiada facilidad a la hora de resistir tentaciones similares. Por ejemplo, los gobernantes y los gobernados en el mundo occidental han sucumbido durante mucho tiempo a una tentación particularmente diabólica: sustituir el dinero mercancía (o metal precioso) por dinero emitido por el Estado, sin respaldo, conocido como dinero fiduciario. En cierto sentido, se han dejado seducir por la tentadora perspectiva de asegurarse «todos los reinos del mundo y su esplendor», es decir, el poder de aumentar la cantidad de dinero arbitrariamente y en cantidades ilimitadas en cualquier momento. La tentación de controlar centralmente la economía era irresistible.

La transición del oro al dinero fiduciario ocurrió hace bastante tiempo. Probablemente mucha gente ya no recuerde el 15 de agosto de 1971, cuando se anunció el fin del sistema monetario respaldado por oro. Ese día, la administración estadounidense del presidente Richard Nixon (1913-1994) declaró que el dólar estadounidense ya no sería canjeable en oro. Y, con el fin del respaldo en oro del dólar, se creó efectivamente un sistema mundial de dinero fiduciario, un sistema en el que todas las principales monedas se producen literalmente «de la nada». Pero, ¿por qué se produjo el abandono de las monedas respaldadas por materias primas o por oro?

Estados Unidos tomó esta medida para evitar una insolvencia inminente. La cantidad de dólares estadounidenses que había emitido a lo largo de los años superaba con creces la cantidad de oro que el Tesoro estadounidense tenía en sus cámaras acorazadas, y que era canjeable a 35 dólares estadounidenses por onza (31,10... gramos) de oro físico. A finales de la década de 1960, cada vez más países con reservas de dólares estadounidenses empezaron a convertir sus billetes verdes en oro físico en el Banco de la Reserva Federal de Nueva York. La administración Nixon se dio cuenta de que tarde o temprano Estados Unidos no podría canjear el dólar por oro. Para evitar la insolvencia, los estadounidenses simplemente suspendieron la convertibilidad en oro del dólar «temporalmente».

De hecho, la suspensión real de la convertibilidad en oro del dólar estadounidense convenía a los gobernantes políticos. Por fin, el Estado había conseguido controlar la oferta monetaria como nunca antes. Por un lado, existía la creencia de que los políticos y los banqueros centrales podían gestionar mejor la economía y sortear las crisis, con la (defectuosa) teoría económica de John Maynard Keynes (1883-1946) como marco teórico y atrayendo a muchos seguidores fervientes. Pero, lo que es aún más importante, la idea de un control nacional sobre la cantidad de dinero prometía aislamiento frente a acontecimientos (no deseados) en el resto del mundo: en adelante, las naciones podrían perseguir sus propios destinos monetarios y económicos, fijar los tipos de interés en función de sus necesidades nacionales, y todo ello sin temer entradas o salidas no deseadas de dinero físico en oro.

Independientemente de las promesas biensonantes de los defensores del dinero fiduciario, la realidad ha sido de todo menos satisfactoria. Es justo decir que el dinero fiduciario se ha convertido realmente en una maldición. El dinero fiduciario es crónicamente inflacionista y pierde poder adquisitivo con el tiempo. Beneficia a unos pocos a expensas de muchos; es socialmente injusto. El dinero fiduciario provoca crisis, ciclos de auge y caída, y lleva a las economías a una situación de sobreendeudamiento. Tarde o temprano, los Estados, los bancos y los ciudadanos se verán aplastados bajo el peso de la deuda acumulada en el sistema de dinero fiduciario. Al final, llegará el día del ajuste de cuentas: impagos, recesión y depresión a gran escala, o inflación de precios -destruyendo el poder adquisitivo del dinero- o cualquier combinación de estas cosas.

Sin embargo, una razón especial para abandonar el dinero mercancía (o respaldado por oro) ha recibido relativamente poca atención hasta el día de hoy, tal vez porque es particularmente siniestra: el dinero fiduciario es un elixir de crecimiento para el Estado, haciéndolo más grande y más poderoso, erosionando, socavando y aboliendo constantemente las libertades civiles y empresariales. He aquí la explicación: Con la posibilidad aparentemente ilimitada de ampliar la cantidad de dinero fiduciario, el Estado puede literalmente comprar cualquier cosa, penetrando en todos los sectores de la economía y la sociedad, convirtiéndose en el actor dominante y, finalmente, controlando a todos y todo. Este proceso suele desarrollarse lentamente al principio, pero luego se acelera.

Además, el dinero fiduciario permite al Estado explotar las crisis para sus propios fines. Por ejemplo, las políticas exteriores agresivas y las guerras pueden financiarse con relativa facilidad con dinero inflado. Los Estados no necesitan subir los impuestos para asegurarse financiación adicional (lo que es políticamente impopular). Simplemente emiten nuevos bonos, que son comprados por los bancos centrales y los bancos comerciales a cambio de nuevo dinero fiduciario. La población en general no suele ver a través de este proceso, por lo que es difícil que la gente entienda las verdaderas causas de la consiguiente inflación de precios, la consecuencia inevitable de la expansión de la cantidad de dinero fiduciario.

En tiempos de guerra, también es muy conveniente para los Estados y sus representantes culpar al enemigo de la elevada inflación de los precios internos. Y, puesto que el enemigo está causando tanto daño, se argumenta, debe ser combatido aún más ferozmente. Esta es una receta para guerras prolongadas y brutales, durante las cuales los gobernantes pueden controlar, vigilar y subyugar aún más a la población en general.

Estas consideraciones deberían haber dejado claro que el dinero fiduciario contribuye a destruir y abolir gradualmente lo que queda de la economía y la sociedad libres. El dinero fiduciario es una herramienta crítica y muy eficaz en manos de quienes pretenden establecer un «sistema de falta de libertad para las masas.» Esta es una idea que el economista austriaco Ludwig von Mises (1881-1973) articuló ya en 1912, cuando escribió:

Sería un error suponer que la organización moderna del intercambio está destinada a seguir existiendo. Lleva en sí misma el germen de su propia destrucción; el desarrollo del medio fiduciario [es decir, el crédito artificial] debe conducir necesariamente a su quiebra.

Es en este contexto en el que se puede, y se debe, argumentar que el dinero fiduciario es algo verdaderamente diabólico. No sirve al bien común, provoca desarrollos en las economías que no son aceptables según los estándares comunes. De hecho, el dinero fiduciario debe suscitar serias preocupaciones económicas y éticas.

Es probable que las economías occidentales sólo estén empezando a darse cuenta de la magnitud de los problemas creados por el uso del dinero fiduciario. Como se ha señalado anteriormente, una de las consecuencias más peligrosas del dinero fiduciario es el crecimiento incontrolado del Estado, que ahora se ha transformado en todas partes en lo que puede describirse como el «Estado profundo». El Estado profundo asegura que las ideologías hostiles a la libertad -como el «Gran Reinicio», la «Agenda 2030» de la ONU y el «Nuevo Orden Mundial»- se hayan apoderado del pensamiento y las acciones de muchas personas. Los problemas creados por el dinero fiduciario, por lo tanto, no se limitan a la inflación de los precios y la devaluación del dinero. No, van mucho más allá. Con él, las economías y las sociedades pierden su libertad, fundamento de la prosperidad y la paz.

Desde una perspectiva cristiana, se podría considerar la aceptación y difusión del dinero fiduciario como un grave pecado: un reflejo del estado defectuoso de la humanidad, separada de Dios y que lleva una vida equivocada. El dinero fiduciario representa el engaño, el falso testimonio y el saqueo insidioso de unos por otros. Incluso quienes no juzgan desde una perspectiva cristiana deben admitir -si no se cierran por completo a la razón- que los defectos económicos y éticos del dinero fiduciario son innegables. En particular, el inmenso poder y el potencial de abuso que conlleva el control centralizado sobre la producción de dinero -el atractivo de «todos los reinos del mundo y su esplendor»- son simplemente demasiado para que los humanos puedan manejarlos. Las consecuencias de la arrogancia y el fariseísmo, de monopolizar la producción de dinero en manos de unos pocos, escapan al control humano y son la raíz de muchos males.

Sin embargo, la conciencia pública de los problemas causados por el dinero fiduciario actualmente parece ser bastante limitada. Como resultado, es probable que el sistema global de dinero fiduciario continúe por el momento, con las consecuencias ya conocidas: repuntes inflacionistas, distribución injusta de la renta y la riqueza, crisis financieras y económicas, y cargas de deuda cada vez mayores, así como Estados cada vez más poderosos y peligrosos. La probabilidad de que el dinero fiduciario termine con una nota positiva es altamente improbable, ya que es, literalmente, «el dinero del diablo».


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Fuente / Autor: Mises Institute / Thorsten Polleit

https://mises.org/mises-wire/fiat-money-and-dark-forces-work

Imagen: Mises Institute

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